Apariția automatizării inteligente și cum ușurează activitatea bancară

Automatizarea există de mult timp, să zicem, de la revoluția industrială care a automatizat o mulțime de procese și a redus efortul uman. Automatizarea inteligentă o duce la un pas mai departe, automatizarea nu numai că reduce presiunea fizică, ci și mentală asupra oamenilor. A găsit aplicații în industriile care se ocupă cu cantități uriașe de date și soluțiile au ajuns la utilizarea acestora, dintre care banca este unul dintre cei mai mari binefăcători.

Implementarea Know Your Client/Client i-a ajutat în mod semnificativ pe cetățenii indieni să își cheltuiască banii și să-și gestioneze obiceiurile. Mai mult, băncile l-au găsit din ce în ce mai util în a ține sub control spălarea banilor. Companiile de toate dimensiunile adoptă procedurile KYC pentru a se proteja pe ei înșiși și pe clienții lor.

La începutul acestui an, Reserve Bank of India a permis chiar băncilor și altor furnizori de servicii financiare reglementați de banca centrală să efectueze autentificare KYC bazată pe video pentru a stabili identitatea unui nou client în timpul integrării, pe care PayTM pare să fi implementat cu ușurință.

Sursă

La nivel global, industria bancară a cheltuit aproape 30 de miliarde de dolari pe instrumente și software de analiză de date și afaceri în 2019. Acest sector a fost, de asemenea, sectorul cu cea mai rapidă adoptare a tehnologiei AI decât oricare altul, arată un raport UBS Evidence Lab, unde 75% dintre respondenți la băncile cu active de peste 100 de miliarde de dolari spun că în prezent implementează strategii de inteligență artificială și doar 46% la băncile cu active de mai puțin de 100 de miliarde de dolari.

Sursă

Cum vedem că este implementat?

Automatizare robotică a proceselor (RPA)

Este o componentă esențială a industriei bancare, în ciuda faptului că este destul de neobservată. RPA ajută băncile să opereze pe smartphone-uri pentru a crea un sistem bancar mobil mai eficient și chiar pentru a oferi servicii în persoană la diferite sucursale. Dacă este pusă într-o perspectivă umană, AI este creierul și RPA este ochii și mâinile.

RPA permite procese eficiente și repetate și colectarea datelor, în timp ce AI este folosită pentru a interpreta acele date și a înregistra comportamentele în schimbare pentru a răspunde în consecință. În domeniul bancar, aceste sisteme ar ajuta la revizuirea documentelor financiare și ar reduce posibilitatea erorilor umane.

Aflați mai multe: Top 4 exemple de inteligență artificială în viața de zi cu zi

Sursă

Sursă

RPA+AI

Împreună cu RPA, AI poate replica atât activități simple, cât și complexe și care necesită o forță de muncă intensivă, care necesită o judecată expertă sau o luare a deciziilor dificile la o scară, viteză și precizie mai mari decât oamenii. Sistemul AI poate examina documentele în câteva secunde și este mai puțin predispus la erori. Sistemul poate reduce greșelile de deservire a împrumuturilor, multe dintre acestea ducând la interpretarea a mii de noi contracte angro pe an din cauza erorii umane.

Roboți cu inteligență artificială

• lucrați 24 de ore pe zi, 7 zile pe 7 cu cea mai mare precizie la cel mai mic cost.
• permiteți cuiva să adăugați mai mulți roboți la un clic în timpul orelor de vârf ale afacerii dvs.
• generați piste de audit complete pentru fiecare proces pentru a vă ajuta să obțineți conformitatea procesului și să reduceți riscul de afaceri.
• reduce costurile cu 30–70% și, de asemenea, reduce timpul de răspuns de la zile la ore sau minute.

Sursă

Băncile și alte instituții financiare care profită de RPA au văzut direct cum această tehnologie AI este atât economică, cât și rentabilă.

De exemplu, în 2017, DBS a colaborat cu IBM pentru a extinde Centrul de excelență (COE) în RPA, evidențiind dorința tot mai mare a instituțiilor financiare de a extinde RPA dincolo de operațiunile back-end. La doar cinci luni de la înființare, DBS optimizase deja peste 50 de procese complexe de afaceri. Și HDFC Bank folosește un chatbot bazat pe inteligență artificială, „Eva” (care înseamnă Electronic Virtual Assistant), construit de Senseforth AI Research din Bengaluru. De la lansarea sa în martie a acestui an, Eva a adresat peste 2,7 milioane de întrebări ale clienților, a interacționat cu peste 530.000 de utilizatori unici și a purtat 1,2 milioane de conversații.

Sursă

Chatbots

Chatbot-urile au devenit o parte așteptată a experienței clienților în toate industriile. Potrivit unui sondaj realizat de LivePerson, 67% dintre clienți preferă să interacționeze cu chatbot-uri care oferă asistență clienților, datorită soluționării rapide și eficiente a problemei. Unul dintre avantajele cheie ale chatbot-urilor din industria bancară este că sunt proiectați atât ca asistenți vocali pentru clienții care preferă să sune, cât și ca asistenți de mesagerie cu conținut personalizat care răspunde instantaneu la cererea clientului.

Sursă

Citește: Cum să faci chatbot în Python?

Automatizare inteligentă a proceselor (IPA)

Automatizarea inteligentă a proceselor (IPA) fiind o schimbare a jocului, este capabilă să înțeleagă datele structurate și nestructurate. Spre deosebire de RPA, IPA poate afla contextul textului și al imaginilor și poate reitera pentru a facilita luarea deciziilor în cunoștință de cauză. Oferă o soluție unică pentru preluarea documentelor, înțelegerea și digitizarea documentelor structurate, semi-structurate și nestructurate.

Acest lucru permite automatizarea de la capăt la capăt a proceselor comune bazate pe documente, inclusiv analiza contractelor, integrarea clienților, subscrierea comercială, analiza documentelor financiare, procesarea creditelor ipotecare, revizuirea formularelor de facturare, analiza daunelor de asigurare și multe altele. Cu capacitățile sale de inteligență cognitivă, IPA poate înțelege textul, imaginile, documentele și poate face judecăți precise pe baza contextului înconjurător.

Sursă

Cum arată viitorul?

Automatizarea nu doar ușurează băncile, ci și utilizatorul final, mai ales în mijlocul unei pandemii care s-a extins de mai bine de 6 luni în acest an. Deși economiile încearcă să se revigoreze, automatizarea inteligentă este un suport pe care sectorul financiar se poate baza pentru a le menține funcționale în această perioadă de incertitudine, oferind clienților modalități ușoare de operare bancară pentru a proteja economiile individuale, la urma urmei, o picătură face Oceanul.

Exemple vizibile de domenii bancare care au beneficiat direct de automatizarea inteligentă sunt împrumuturile comerciale și operațiunile de reglementare precum KYC și anti-spălarea banilor (AML) .

Prin utilizarea ML și RPA, a datelor din documente de împrumut structurate și nestructurate pentru a procesa riscul și eligibilitatea creditului, se observă o accelerare de cel puțin 30%.

S-a constatat că pentru a identifica fals pozitive în rezultatele screening-ului de nume, utilizarea RPA și ML pentru a automatiza introducerea datelor în aplicații AML precum LexisNexis au avut rezultate dovedite. Mai mult de 25% din efortul în operațiunile de integrare a clienților este redus cu KYC.

Integrarea IA sofisticată poate crește capacitatea acestora de a răspunde la 60% din interogările standard cu e-mailuri automate, spre deosebire de acoperirea de 20% pe care o oferă în prezent. Cel mai probabil, pandemia va schimba modul în care băncile lucrează și interacționează cu clienții, acum și în viitor. Unitățile care vor supraviețui vor fi cele care vor fi capabile să reacționeze și să se adapteze cel mai repede. Aceasta este noua normalitate.

Aflați mai multe: Oportunități de carieră în inteligența artificială: listă cu diferite roluri de muncă

Încheierea

Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre inteligența artificială și învățarea automată, consultați Diploma PG de la IIIT-B și upGrad în învățare automată și AI, care este concepută pentru profesioniști care lucrează și oferă peste 450 de ore de formare riguroasă, peste 30 de studii de caz și sarcini. , statutul de absolvenți IIIT-B, peste 5 proiecte practice practice și asistență pentru locuri de muncă cu firme de top.