Managementul produselor în Fintech: Ce trebuie să știți?

Fintech este un domeniu în continuă creștere și, conform raportului CB, finanțarea fintech a depășit 8,3 miliarde USD. Antreprenorii și inovatorii de startup-uri Fintech încearcă în mod continuu să identifice noi oportunități de creștere și să lucreze pentru asta. În fiecare zi, departamentele de producție dezvoltă noi aplicații fintech. Aflați mai multe despre procesul de management al produsului.

De aceea am adus acest articol pentru a clarifica ce este fintech și cum vă poate ajuta să digitalizați managementul produselor în fintech și procesul său de dezvoltare?

Ce sunt companiile Fintech?

Companiile Fintech (Financial Technology sau Technology in Finance) sunt responsabile pentru furnizarea de soluții tehnologice pentru automatizarea serviciilor financiare ale afacerii și ale clienților. Companiile Fintech ajută la crearea și gestionarea produselor pentru fintech sau aplicații pentru transferul de bani, gestionarea banilor, servicii bancare și investiții.

În aceste zile, New York-ul a depășit Londra furând o cotă semnificativă din piața fintech. În ciuda tuturor incertitudinilor de pe piața Brexit, Londra este lider pe piață. Fintech nu înseamnă servicii bancare și multe companii nu vor să fie fintech, deoarece preferă să se transforme într-o bancă. Aplicațiile Fintech pot fi împărțite în următoarele tipuri:

• Împrumut: aplicația de împrumut fintech este dezvoltată pentru gestionarea operațiunilor de creditare. Pentru aceasta, utilizatorul nu trebuie să viziteze sucursalele băncilor, uniunile de credit și birourile. Procesul de împrumut de bani poate fi executat chiar din cadrul aplicației și constă într-o verificare KYC, evaluare a ratingului de credit și verificare.
• Finanțare prin capitaluri proprii: organizațiile de crowdfunding devin populare. Fiecare persoană poate folosi platformele de crowdfunding fintech și le poate folosi pentru a strânge bani pentru dezvoltări viitoare.
• Transfer internațional de bani și plăți: gestionarea fondurilor este o parte esențială a furnizorilor de servicii financiare și a companiilor fintech. Fiecare companie încearcă să introducă un nou instrument pentru a transfera bani și a efectua plăți în timp real și într-un mod eficient din punct de vedere al costurilor.
• Managementul finanțelor personale și bugetul: Software-ul de gestionare a finanțelor personale și de bugetare au fost întotdeauna o provocare pentru utilizatori din cauza personalizării groaznice și a operațiunii manuale. Sistemele de management al finanțelor digitale ajută utilizatorii să colecteze toate datele într-un singur loc.

Citiți: Managementul produselor în industria bancară

Cum să creezi un startup Fintech?

Inițial, poate fi dificil pentru orice afacere să înțeleagă comportamentul cumpărătorului sau al clientului; acest lucru face ca afacerea să fie mai relevantă și conform cerințelor utilizatorului. Apoi pot îmbunătăți cu ușurință produsul și, de asemenea, pot îmbunătăți funcționalitatea acestuia. Pentru a începe o nouă fintech, iată o mică listă de verificare care vă va ajuta să o faceți conform cerințelor utilizatorului:

• Fintech trebuie să abordeze durerea reală a utilizatorilor și să-i ajute să-și simplifice viața.
• Aplicația trebuie să ajute utilizatorii să-și ușureze operațiunile financiare.
• Soluția poate fi folosită de mai multe ori.
• Ideea ta te conduce personal.
• Nu este o problemă unică.

Totuși, dacă nu sunteți sigur de detaliile de gestionare a produselor fintech, puteți angaja niște specialiști pentru asta. Furnizorii de servicii ajută companiile să-și gestioneze produsele fintech.

Trebuie citit: Orașele cele mai plătite pentru managerii de produs

Ce ar trebui să știe un manager de produs al Fintech?

În Fintech, puteți ajuta și înțelege toate deciziile legate de afaceri. În calitate de furnizor de servicii fintech, puteți oferi diverse servicii utilizatorilor dvs., cum ar fi o modalitate transfrontalieră de a transfera bani, procesarea împrumuturilor pentru studenți, o nouă modalitate de a depune impozite sau de a implementa o întreagă afacere. Pentru ca orice manager de produs să realizeze managementul produsului într-o companie fintech, ar trebui să răspundă la următoarele întrebări:

• Ce caz de utilizare va fi rezolvat de produs?
• Este necesară experiența utilizatorului sau are sens acest serviciu?
• Serviciul necesar sau planificat poate fi implementat prin arhitectura dată?

Veți primi răspunsuri la toate întrebările enumerate mai sus, dar, în calitate de manager de produs al fintech, ar trebui să răspundeți și la următoarele întrebări:

• Cum va avea loc finanțarea noului produs de împrumut?
• Pentru a identifica riscul împrumutatului, utilizați factorii potriviți?
• Este prețul produsului competitiv conform pieței?
• Aveți un acord juridic bine structurat pentru client?
• Este echipa de gestionare a clienților pregătită cu răspunsurile relevante la întrebările frecvente ale clienților?

Aspecte comune de tratat pentru orice Fintech

Dacă ați decis să proiectați un produs fintech, atunci încercați să fiți pregătit cu răspunsurile la următoarele întrebări:

• Ce soluție mai exact voi proiecta?
• De ce proiectez exact această soluție?
• Cine vor fi utilizatorii acestui produs?

Când aveți răspunsuri la aceste întrebări, veți proiecta un produs mai bun decât cerințele clientului dvs.

În timpul proiectării oricărui produs fintech, un aspect critic este construirea unui model sau design conform cerințelor clienților, care să își poată gestiona finanțele sau banii în siguranță sau corect. Cu toate acestea, este posibil ca orice fintech să nu aibă nevoie să facă acest lucru, dar trebuie să se ocupe de finanțe la un moment dat.

Câteva aspecte esențiale pentru Fintech

Fintech-urile ar trebui să automatizeze serviciile financiare și să le simplifice pentru clienții lor. Fiecare produs fintech are un ecosistem bun și are următoarele componente:

• Produs

Soluția care poate fi folosită fie prin mobil, fie prin web de către utilizatori este într-adevăr un produs complet. De asemenea, produsele Fintech trebuie să fie integrate cu procesarea plăților cu cardul, platformele de investiții, tehnologiile bancare deschise, așa că au nevoie de soluții sup tech și regtech.

• Echipă

De obicei, ar trebui să existe trei echipe pe care le puteți angaja. Unul este o echipă de dezvoltare care poate fi responsabilă pentru dezvoltarea și întreținerea produselor; principalii executori și echipa de asistență clienți sunt restul celor două echipe. Acestea ar trebui să fie aliniate conform cerințelor companiei și aplicației.

• Resurse fizice și financiare

Startup-urile Fintech și alte companii nu sunt organizații de afaceri obișnuite sau generale. Multe companii chiar preferă să externalizeze dezvoltarea completă a produselor la cele mai recente tendințe de dezvoltare a produselor. Mai mult, aceste companii ar trebui să aibă un buget pentru marketing, promovare, facilități, birou și parteneriat.

Studiați online cursuri de management de produs de la cele mai bune universități din lume. Câștigă programe de master, Executive PGP sau Advanced Certificate pentru a-ți accelera cariera.

Cuvinte finale

În zilele noastre, companiile fintech cresc rapid. Cu toate acestea, aceste companii trebuie să aibă echipe de dezvoltare perfecte și manageri calificați pentru a le opera cu succes. Companiile pot accelera procesul de implementare și pot obține calitate maximă și conformitate cu cerințele legale și specificațiile produsului.

Dacă sunteți foarte intrigat de ceea ce citiți, vă puteți înscrie în Programul de certificare pentru managementul produselor oferit de upGrad. Programul de certificare oferit de experți vă va ajuta să vă începeți cariera pentru a fi un manager de produs de succes.

Nu doar atât, vă puteți profita de certificare pentru a trece cu succes în acest rol sau pentru a vă extinde rolul actual pentru a vă ajuta organizația să livreze produse optime și să gestionați eficient livrarea.