Zarządzanie produktem w Fintech: co musisz wiedzieć?

Fintech to stale rosnąca dziedzina, a zgodnie z raportem CB, finansowanie fintech przekroczyło 8,3 mld USD. Przedsiębiorcy i innowatorzy startupów Fintech nieustannie próbują identyfikować nowe możliwości rozwoju i na nie pracować. Każdego dnia działy produkcyjne opracowują nowe aplikacje fintechowe. Dowiedz się więcej o procesie zarządzania produktem.

Dlatego przedstawiliśmy ten artykuł, aby wyjaśnić, czym jest fintech i jak może pomóc w digitalizacji zarządzania produktami w fintechu i jego rozwoju?

Czym są firmy fintechowe?

Firmy z sektora Fintech (Financial Technology lub Technology in Finance) są odpowiedzialne za dostarczanie rozwiązań technologicznych automatyzujących usługi finansowe firmy i klientów. Firmy z branży fintech pomagają tworzyć i wspomagać zarządzanie produktami dla fintech lub aplikacji do przesyłania pieniędzy, zarządzania pieniędzmi, bankowości i inwestycji.

W dzisiejszych czasach Nowy Jork wyprzedził Londyn, kradnąc znaczną część rynku fintech. Pomimo całej niepewności na rynku Brexitu, liderem rynku jest Londyn. Fintech nie oznacza bankowości, a wiele firm nie chce być fintechem, ponieważ woli przekształcić się w bank. Aplikacje Fintech można podzielić na następujące typy:

• Pożyczki: aplikacja pożyczkowa fintech została opracowana do zarządzania operacjami pożyczkowymi. W tym celu użytkownik nie musi odwiedzać oddziałów banku, kas i urzędów. Proces pożyczania pieniędzy można wykonać bezpośrednio z aplikacji i składa się on z czeku KYC, oceny zdolności kredytowej i weryfikacji.
• Finansowanie kapitałowe: Organizacje crowdfundingowe zyskują na popularności. Każda osoba może korzystać z platform finansowania społecznościowego fintech i może je wykorzystać do zbierania pieniędzy na przyszłe projekty.
• Międzynarodowe przelewy i płatności: Zarządzanie funduszami jest istotną częścią dostawców usług finansowych i firm fintech. Każda firma stara się wprowadzić nowe narzędzie do przesyłania pieniędzy i dokonywania płatności w czasie rzeczywistym i oszczędnie.
• Zarządzanie finansami osobistymi i budżetowanie: Oprogramowanie do zarządzania finansami osobistymi i budżetowania zawsze było wyzwaniem dla użytkowników ze względu na okropne dostosowywanie i obsługę ręczną. Cyfrowe systemy zarządzania finansami pomagają użytkownikom gromadzić wszystkie dane w jednym miejscu.

Przeczytaj: Zarządzanie produktem w bankowości

Jak stworzyć startup Fintech?

Początkowo każdej firmie może być trudno zrozumieć zachowanie kupującego lub klienta; dzięki temu biznes jest bardziej odpowiedni i zgodny z wymaganiami użytkownika. Mogą wtedy z łatwością ulepszyć produkt, a także poprawić jego funkcjonalność. Aby rozpocząć nowy fintech, oto mała lista kontrolna, która pomoże ci dostosować go do wymagań użytkownika:

• Fintech musi zająć się faktycznym bólem użytkowników i pomóc im w uproszczeniu życia.
• Aplikacja musi pomóc użytkownikom w usprawnieniu ich operacji finansowych.
• Rozwiązanie może być użyte więcej niż jeden raz.
• Twój pomysł napędza Cię osobiście.
• To nie jest jednorazowy problem.

Jeśli jednak nie masz pewności co do szczegółów zarządzania produktem w fintechu, możesz zatrudnić do tego kilku specjalistów. Usługodawcy pomagają firmom w zarządzaniu ich produktami fintech.

Musisz przeczytać: Miasta o najwyższych zarobkach dla menedżerów produktu

Co powinien wiedzieć menedżer produktu w Fintech?

W Fintech możesz pomóc i zrozumieć wszystkie decyzje związane z biznesem. Jako dostawca usług fintech możesz oferować swoim użytkownikom różne usługi, takie jak transgraniczny sposób przesyłania pieniędzy, przetwarzanie pożyczek studenckich, nowy sposób rozliczania podatków lub wdrażanie całej firmy. Aby każdy Product Manager mógł zarządzać produktem w firmie fintech, powinien odpowiedzieć na następujące pytania:

• Który przypadek użycia zostanie rozwiązany przez produkt?
• Czy doświadczenie użytkownika jest konieczne, czy ta usługa ma sens?
• Czy wymagana lub planowana usługa może zostać zaimplementowana za pośrednictwem danej architektury?

Będziesz miał odpowiedzi na wszystkie powyższe pytania, ale jako Product Manager fintechu powinieneś odpowiadać również na następujące pytania:

• Jak będzie przebiegać finansowanie nowego produktu pożyczkowego?
• Czy do identyfikacji ryzyka kredytobiorcy stosujesz właściwe czynniki?
• Czy cena produktu jest konkurencyjna na rynku?
• Czy masz dobrze skonstruowaną umowę prawną gotową dla klienta?
• Czy zespół obsługi klienta jest gotowy z odpowiednimi odpowiedziami na częste zapytania klientów?

Wspólne aspekty, którymi należy się zająć w przypadku każdego fintechu

Jeśli zdecydowałeś się zaprojektować produkt fintechowy, po prostu postaraj się przygotować odpowiedzi na następujące pytania:

• Jakie dokładnie rozwiązanie zamierzam zaprojektować?
• Dlaczego dokładnie projektuję to rozwiązanie?
• Kim będą użytkownicy tego produktu?

Mając odpowiedzi na te pytania, zaprojektujesz produkt lepszy niż wymaga tego Twój klient.

Projektując dowolny produkt fintech, jednym krytycznym aspektem jest zbudowanie modelu lub projektu zgodnie z wymaganiami klienta, który będzie w stanie bezpiecznie lub prawidłowo obsługiwać jego finanse lub pieniądze. Jednak każdy fintech może nie musi tego robić, ale na pewnym etapie musi zajmować się finansami.

Niektóre istotne aspekty dla Fintech

Fintechy mają zautomatyzować usługi finansowe i uprościć je swoim klientom. Każdy produkt fintech ma dobry ekosystem i składa się z następujących elementów:

• Produkt

Rozwiązanie, z którego użytkownicy mogą korzystać zarówno na urządzeniach mobilnych, jak i w sieci, jest w istocie produktem kompletnym. Produkty Fintech muszą być również zintegrowane z przetwarzaniem płatności kartowych, platformami inwestycyjnymi, technologiami otwartej bankowości, więc potrzebują rozwiązań sup tech i regtech.

• Zespół

Zazwyczaj powinny być trzy zespoły, które możesz zatrudnić. Jednym z nich jest zespół programistów, który może być odpowiedzialny za rozwój i utrzymanie produktów; głównymi wykonawcami i zespołem obsługi klienta są pozostałe dwa zespoły. Powinny być dostosowane do wymagań biznesowych i aplikacji.

• Zasoby fizyczne i finansowe

Fintechowe startupy i inne firmy nie są zwykłymi lub ogólnymi organizacjami biznesowymi. Wiele firm woli nawet zlecić kompletny rozwój produktu na zewnątrz najnowszych trendów rozwoju produktu. Co więcej, firmy te powinny dysponować pewnym budżetem na marketing, promocję, zaplecze, biuro i partnerstwo.

Ucz się kursów zarządzania produktami online na najlepszych światowych uniwersytetach. Zdobywaj programy Masters, Executive PGP lub Advanced Certificate Programy, aby przyspieszyć swoją karierę.

Ostatnie słowa

W dzisiejszych czasach firmy fintech szybko się rozwijają. Jednak firmy te muszą mieć doskonałe zespoły programistyczne i wykwalifikowanych menedżerów, aby skutecznie je obsługiwać. Firmy mogą przyspieszyć proces wdrożenia i uzyskać maksymalną jakość oraz zgodność z wymogami prawnymi i specyfikacjami produktów.

Jeśli jesteś bardzo zaintrygowany tym, co czytasz, możesz zarejestrować się w Programie certyfikacji zarządzania produktami oferowanym przez upGrad. Program certyfikacji dostarczony przez ekspertów pomoże Ci rozpocząć karierę jako odnoszący sukcesy menedżer produktu.

Co więcej, możesz wykorzystać swoją certyfikację, aby pomyślnie przejść na stanowisko lub zwiększyć skalę swojej obecnej roli, aby pomóc swojej organizacji w dostarczaniu optymalnych produktów i efektywnym zarządzaniu dostawami.