إدارة المنتجات في التكنولوجيا المالية: ما الذي تحتاج إلى معرفته؟

Fintech هو مجال يتزايد باستمرار ، ووفقًا لتقرير CB Insight ، فقد تجاوز تمويل التكنولوجيا المالية 8.3 مليار دولار. يحاول رواد الأعمال والمبدعون المبتدئون في مجال التكنولوجيا المالية باستمرار تحديد فرص النمو الجديدة والعمل من أجلها. يتم تطوير تطبيقات التكنولوجيا المالية الجديدة كل يوم من قبل أقسام الإنتاج. اعرف المزيد عن عملية إدارة المنتج.

لهذا السبب قدمنا ​​هذه المقالة لتوضيح ماهية التكنولوجيا المالية وكيف يمكن أن تساعدك على رقمنة إدارة المنتجات في التكنولوجيا المالية وعملية تطويرها؟

ما هي شركات Fintech؟

تتحمل شركات Fintech (التكنولوجيا المالية أو التكنولوجيا في التمويل) مسؤولية توفير الحلول التقنية لأتمتة الخدمات المالية للأعمال والعملاء. تساعد شركات Fintech في إنشاء ومساعدة إدارة المنتجات للتكنولوجيا المالية أو تطبيقات تحويل الأموال وإدارة الأموال والخدمات المصرفية والاستثمار.

في هذه الأيام ، كانت نيويورك تتفوق على لندن من خلال سرقة حصة كبيرة من سوق التكنولوجيا المالية. على الرغم من كل حالة عدم اليقين في سوق خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، فإن لندن تقود السوق. لا تعني Fintech الأعمال المصرفية ، ولا تريد العديد من الشركات أن تكون في مجال التكنولوجيا المالية لأنها تفضل التحول إلى بنك. يمكن تقسيم تطبيقات Fintech إلى الأنواع التالية:

• الإقراض: تم تطوير تطبيق قروض التكنولوجيا المالية لإدارة عمليات الإقراض. لهذا ، لا يحتاج المستخدم إلى زيارة فروع البنك والاتحادات الائتمانية والمكاتب. يمكن تنفيذ عملية إقراض الأموال مباشرة من داخل التطبيق ، وتتكون من فحص KYC وتقييم التصنيف الائتماني والتحقق.
• تمويل الأسهم: تزداد شعبية مؤسسات التمويل الجماعي. يمكن لكل فرد استخدام منصات التمويل الجماعي للتكنولوجيا المالية ، ويمكنهم استخدامها لجمع الأموال للتطورات المستقبلية.
• التحويلات والمدفوعات الدولية للأموال: تعد إدارة الأموال جزءًا أساسيًا من مقدمي الخدمات المالية وشركات التكنولوجيا المالية. تحاول كل شركة تقديم أداة جديدة لتحويل الأموال وإجراء المدفوعات في الوقت الفعلي وبطريقة فعالة من حيث التكلفة.
• إدارة التمويل الشخصي والميزنة: لطالما كانت برامج إدارة التمويل الشخصي والميزنة تمثل تحديًا للمستخدمين بسبب التخصيص الفظيع والتشغيل اليدوي. تساعد أنظمة إدارة التمويل الرقمي المستخدمين على جمع كافة البيانات في مكان واحد.

قراءة: إدارة المنتجات في الصناعة المصرفية

كيف تنشئ شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية؟

في البداية ، قد يكون من الصعب على أي شركة فهم سلوك المشتري أو العميل ؛ هذا يجعل الأعمال أكثر صلة ووفقًا لمتطلبات المستخدم. يمكنهم بعد ذلك تحسين المنتج بسهولة وتحسين وظائفه أيضًا. لبدء تقنية مالية جديدة ، إليك قائمة تحقق صغيرة ستساعدك في جعلها وفقًا لمتطلبات المستخدم:

• يجب على Fintech معالجة الألم الفعلي للمستخدمين ومساعدتهم في تبسيط حياتهم.
• يجب أن يساعد التطبيق المستخدمين في تسهيل عملياتهم المالية.
• يمكن استخدام المحلول أكثر من مرة.
• فكرتك تقودك شخصيًا.
• إنها ليست مشكلة لمرة واحدة.

ومع ذلك ، إذا لم تكن متأكدًا من تفاصيل إدارة المنتج الخاصة بالتكنولوجيا المالية ، فيمكنك تعيين بعض المتخصصين لذلك. يساعد مقدمو الخدمات الشركات في إدارة منتجات التكنولوجيا المالية الخاصة بهم.

يجب أن تقرأ: المدن الأعلى ربحًا لمديري المنتجات

ما الذي يجب أن يعرفه مدير المنتج في Fintech؟

في Fintech ، يمكنك المساعدة وفهم جميع القرارات المتعلقة بالأعمال. بصفتك مقدم خدمة للتكنولوجيا المالية ، يمكنك تقديم خدمات متنوعة للمستخدمين مثل طريقة عبر الحدود لتحويل الأموال ، أو معالجة قروض الطلاب ، أو طريقة جديدة لتقديم الضرائب ، أو تنفيذ نشاط تجاري بأكمله. لكي ينجز أي مدير منتج إدارة المنتج في شركة fintech ، من المفترض أن يجيب على الأسئلة التالية:

• ما هي حالة الاستخدام التي سيتم حلها بواسطة المنتج؟
• هل تجربة المستخدم ضرورية ، أم أن هذه الخدمة منطقية؟
• هل يمكن تنفيذ الخدمة المطلوبة أو المخطط لها من خلال البنية المحددة؟

سيكون لديك إجابات على جميع الأسئلة المذكورة أعلاه ، ولكن بصفتك مدير منتج في fintech ، يجب أن يكون المرء مسؤولاً عن الأسئلة التالية أيضًا:

• كيف سيتم تمويل منتج القرض الجديد؟
• لتحديد مخاطر المقترض ، هل تستخدم العوامل الصحيحة؟
• هل سعر المنتج تنافسي حسب السوق؟
• هل لديك اتفاقية قانونية جيدة التنظيم من أجل العميل جاهز؟
• هل فريق التعامل مع العملاء جاهز بالإجابات ذات الصلة لاستفسارات العملاء المتكررة؟

الجوانب الشائعة للتعامل مع أي تقنية مالية

إذا قررت تصميم أحد منتجات التكنولوجيا المالية ، فحاول فقط أن تكون جاهزًا بالإجابات على الأسئلة التالية:

• ما الحل الذي سأقوم بتصميمه بالضبط؟
• لماذا أصمم هذا الحل بالضبط؟
• من سيكون مستخدمي هذا المنتج؟

عندما يكون لديك إجابات على هذه الأسئلة ، فسوف تصمم منتجًا أفضل من متطلبات عميلك.

أثناء تصميم أي منتج للتكنولوجيا المالية ، يتمثل أحد الجوانب المهمة في بناء نموذج أو تصميم وفقًا لمتطلبات العملاء يمكنه التعامل مع تمويلهم أو أموالهم بشكل آمن أو صحيح. ومع ذلك ، قد لا تحتاج كل شركات التكنولوجيا المالية إلى القيام بذلك ، ولكن يتعين عليها التعامل مع التمويل في مرحلة ما.

بعض الجوانب الأساسية للتكنولوجيا المالية

من المفترض أن تقوم Fintechs بأتمتة الخدمات المالية وتبسيطها لعملائها. تتمتع كل منتجات التكنولوجيا المالية بنظام بيئي جيد ، وتتكون من المكونات التالية:

• المنتوج

الحل الذي يمكن استخدامه إما عبر الهاتف المحمول أو الويب من قبل المستخدمين هو في الواقع منتج كامل. يجب أيضًا دمج منتجات Fintech مع معالجة الدفع بالبطاقات ومنصات الاستثمار وتقنيات الخدمات المصرفية المفتوحة ، لذا فهي بحاجة إلى حلول sup tech و regtech.

• فريق

عادة يجب أن يكون هناك ثلاث فرق يمكنك توظيفها. أحدهما هو فريق تطوير قد يكون مسؤولاً عن تطوير المنتجات وصيانتها ؛ المنفذون الرئيسيون وفريق دعم العملاء هم بقية الفريقين. يجب مواءمتها وفقًا لمتطلبات العمل والتطبيق.

• الموارد المادية والمالية

شركات التكنولوجيا المالية الناشئة والشركات الأخرى ليست مؤسسات أعمال عادية أو عادية. تفضل العديد من الشركات الاستعانة بمصادر خارجية لتطوير المنتجات الكاملة لأحدث اتجاهات تطوير المنتجات. علاوة على ذلك ، يجب أن يكون لهذه الشركات بعض الميزانية للتسويق والترويج والمرافق والمكاتب والشراكة.

ادرس دورات إدارة المنتجات عبر الإنترنت من أفضل الجامعات في العالم. احصل على درجة الماجستير أو برنامج PGP التنفيذي أو برامج الشهادات المتقدمة لتسريع مسار حياتك المهنية.

الكلمات الأخيرة

تنمو شركات التكنولوجيا المالية هذه الأيام بسرعة. ومع ذلك ، تحتاج هذه الشركات إلى فرق تطوير مثالية ومديرين مهرة لتشغيلها بنجاح. يمكن للشركات تسريع عملية التنفيذ والحصول على أقصى درجات الجودة والامتثال للمتطلبات القانونية ومواصفات المنتج.

إذا كنت مفتونًا جدًا بما تقرأه ، يمكنك التسجيل في برنامج شهادة إدارة المنتجات الذي تقدمه upGrad. سيساعدك برنامج الشهادة الذي يقدمه الخبراء على بدء حياتك المهنية لتصبح مدير منتج ناجحًا.

ليس ذلك فحسب ، يمكنك الاستفادة من شهادتك للانتقال بنجاح إلى دور أو توسيع نطاق دورك الحالي لمساعدة مؤسستك على تقديم أفضل المنتجات وإدارة التسليم بكفاءة.