As 7 principais opções de carreira em finanças: o que fazer após a graduação em finanças [2022]

O papel das finanças é central para realizar as atividades de desenvolvimento e crescimento de uma economia. Compilamos uma lista de opções de carreira após a graduação em finanças para ajudá-lo a entender os requisitos do setor.

Você precisaria ganhar um diploma de bacharel e entender os fundamentos da gestão financeira. É ideal ter alguma experiência em economia, gestão, matemática, contabilidade e auditoria.

Você também pode trabalhar por alguns anos e depois se especializar em um campo específico. Os programas de estudo em finanças geralmente incluem trabalho de projeto e estágios como parte do currículo. Essas avenidas podem fornecer uma vantagem significativa, apresentando várias oportunidades de aprendizado e networking.

Os trabalhos de finanças de nível sênior exigiriam que você combinasse sua visão profissional com conhecimento técnico e habilidades gerenciais. MBA (Finanças) e MS (Finanças) são dois dos cursos mais procurados por aspirantes neste domínio. Além disso, existem várias certificações para quem deseja manter um padrão de prática em sua carreira profissional. Saiba mais sobre MBA em finanças e opções de carreira.

Estes incluem Chartered Financial Analyst (CFA), Chartered Public Accountant (CPA), Certified Financial Planner (CFP), certificação Financial Risk Manager (FRM) e outros.

Com essa perspectiva, passemos para algumas opções de carreira diferenciadas após um diploma de finanças e nos aprofundemos nas especificações do trabalho, qualificações exigidas e conjuntos de habilidades desejados.

Principais opções de carreira em finanças

1. Contabilidade Pública

A contabilidade é um extenso campo de estudo e prática, compreendendo uma variedade de serviços financeiros. Em linhas gerais, preocupa-se em registrar e manter o fluxo de dinheiro para uma entidade pública ou empresa privada. Os contadores públicos também dão sugestões e entregam relatórios para reduzir despesas, aumentar a receita e melhorar a saúde financeira.

Como contador, você pode trabalhar internamente para ajudar as organizações a organizar suas finanças, entender a solidez de seus investimentos e fazer projeções para atingir metas de longo prazo. Oportunidades de emprego podem surgir no setor comercial ou privado, bem como em firmas de contabilidade selecionadas.

As quatro grandes empresas, a saber, Deloitte, EY, KPMG e PwC, oferecem coletivamente a maior parcela de serviços profissionais em contabilidade pública. Eles fornecem assistência em auditoria e atestado, consultoria tributária, consultoria de negócios, controle interno e governança para seus parceiros corporativos e governamentais em todo o mundo.

Graduados em Comércio e Administração de Empresas podem considerar uma qualificação CPA para se tornar um contador licenciado internacionalmente. Graus como Master of Commerce (M.Com.) e MBA (Finanças) também são reconhecidos como um testemunho do conhecimento acadêmico dos candidatos na área. Quando você está buscando cargos cobiçados, o ensino superior pode ajudá-lo a diferenciar seu perfil da concorrência.

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2. Finanças Corporativas

As finanças corporativas são uma subdivisão de finanças que fornece fundos para atividades comerciais. Ele lida com fontes de financiamento, decisões de investimento e reestruturação de capital. As funções de trabalho críticas nesta profissão incluem:

• Equilibrar risco e lucratividade
• Análise e previsão de tendências econômicas
• Revisar relatórios da empresa e sugerir medidas de melhoria
• Maximiza o valor do estoque
• Gestão de fundos e seleção de carteiras de investimento
• Executar tarefas relacionadas com a gestão de risco financeiro

Os profissionais de finanças corporativas são contratados em cargos juniores e seniores, dependendo de suas qualificações educacionais, habilidades adquiridas e interesses. Espera-se que você tenha um talento especial para os números e aplique o mesmo para gerenciar dinheiro, maximizar o retorno do investimento, introduzir soluções inteligentes para orçamento etc.

Além disso, as principais empresas de consultoria corporativa recrutam graduados em finanças para acelerar fusões e aquisições de empresas. Grandes organizações preferem contratar talentos de MBA para cargos de nível médio e superior.

3. Banco de Investimento

A banca de investimento encontra um lugar entre as opções de carreira mais prestigiadas em finanças . É também um caminho lucrativo em termos de crescimento profissional e pacote salarial. Os banqueiros de investimento são responsáveis ​​pelas tarefas relacionadas com a remodelação financeira. Seu trabalho envolve trabalhar com dados e números e introduzir decisões que melhorem as operações de negócios. Esses profissionais devem ter interesse e conhecimento perspicaz dos mercados financeiros e tendências econômicas.

Outros perfis de trabalho podem variar de negociação e corretagem de ações a gerenciamento de ativos e pesquisa de ações. Os corretores são comerciantes profissionais ou representantes registrados que compram e vendem ações em nome de seus clientes. Os gestores de ativos determinam quais investimentos devem ser feitos com o objetivo de aumentar as carteiras de seus clientes ao longo do tempo e mitigar riscos. Carreiras em pesquisa de ações envolvem determinar o valor de certos investimentos para ajudar indivíduos e investidores institucionais a tomar decisões de investimento.

Os bancos de investimento geralmente contratam estagiários e potenciais associados de instituições educacionais de primeira linha. Um MBA (Finanças) e, às vezes, um diploma de Direito, pode ser benéfico para entrar neste campo. Se você deseja seguir uma carreira específica, como corretora de ações, pode optar por cursos de curta duração ou diplomas em análise de ações ou pesquisa de mercado de ações. A National Stock Exchange (NSE) também oferece essas credenciais formais.

4. Gerenciamento de portfólio

O gerenciamento de portfólio é uma fusão de comércio e ciência, pois requer conhecimento de negócios, matemática e análise. Como gerente de portfólio, você não se debruça sobre investimentos individuais, mas analisa o mix geral de investimentos de seus clientes, que podem ser instituições ou indivíduos.

Além disso, seria seu trabalho orientar as políticas organizacionais sobre investimentos e decisões sobre alocação de ativos. É crucial na gestão de portfólio que os profissionais empregados trabalhem para maximizar os lucros a um risco negociado. Isso exigiria a realização de uma análise SWOT (Força, Fraqueza, Oportunidade, Ameaça) nos mercados doméstico e internacional em áreas como crescimento versus segurança, dívida versus segurança e assim por diante.

Educação em Economia, Administração de Empresas ou Contabilidade é ideal para esses tipos de carreiras. Também é recomendável obter treinamento em estatística e refinar suas habilidades matemáticas para buscar trabalhos de gerenciamento de portfólio. A experiência comprovada na gestão de ativos financeiros ou em trabalhar com instituições de investimento pode ser uma vantagem para você. Além disso, você precisaria de excelente comunicação e habilidades interpessoais para lidar com solicitações de clientes e clientes.

Você também pode conferir nossos cursos gratuitos oferecidos pelo upGrad em Gestão, Ciência de Dados, Aprendizado de Máquina, Marketing Digital e Tecnologia. Todos esses cursos têm recursos de aprendizado de alto nível, palestras ao vivo semanais, tarefas do setor e um certificado de conclusão do curso - tudo gratuito!

4. Gestão de Riscos

Os profissionais de gestão de risco são competentes na identificação dos riscos de mercado e no reconhecimento dos maus resultados dos investimentos. Seu principal dever é maximizar os retornos e minimizar os riscos estrategicamente. Para isso, eles aplicam suas proezas matemáticas e habilidades de raciocínio analítico e aconselham seus clientes em vários assuntos de negócios. As funções de trabalho podem ser divididas em:

• Gerente de risco financeiro
• Gerente de Risco Corporativo
• Gerente de Risco da Cadeia de Suprimentos
• Gerente de Risco Operacional
• Gerente de Riscos Digitais

O gerenciamento de risco é uma profissão em demanda na Índia, com empresas como SBI Life Insurance, LIC, Bajaj Allianz e PolicyBazaar recrutando para vários cargos, incluindo analistas, gerentes, consultores e consultores.

Se você está procurando trabalho em gerenciamento de riscos, considere concluir um diploma avançado, como um MBA ou PG Diploma em Gerenciamento de Riscos. Além disso, confira os cursos de certificação oferecidos pela Risk Management Association of India (RMAI).

5. Planejamento Financeiro

Indivíduos e empresas exigem os serviços de planejadores financeiros para garantir sua estabilidade financeira atual e futura. Uma carreira em planejamento financeiro implicaria revisar demonstrações financeiras e fluxos de caixa e criar métodos para economizar e investir para atender às necessidades dos clientes.

Você pode optar por se concentrar em uma área específica, viz. gestão de patrimônio, planejamento tributário, planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, crescimento de investimentos, etc. Aqui estão alguns lugares que empregam planejadores financeiros na Índia:

• Empresas de gestão de patrimônio e serviços financeiros
• Organizações de Processamento de Conhecimento (KPOs)
• Empresas financeiras não bancárias (NBFCs)
• Empresas de Gestão de Ativos (AMCs)
• Jornalismo financeiro
• Empregado por conta própria

Uma pós-graduação como MBA (Finanças), MS (Finanças) ou MA (Economia) é preferível para obter emprego como planejador financeiro em organizações estabelecidas.

6. Banca Comercial

Os bancos comerciais fornecem uma série de serviços para indivíduos e empresas. As ofertas variam de facilidades de poupança e conta corrente a cartões de débito e crédito, empréstimos pessoais, residenciais, educacionais e outros. O banco comercial também inclui análise de demonstrações financeiras, posições competitivas e setores .

Existem vários tipos de funções, cada uma exigindo diferentes conjuntos de habilidades nos setores bancários. As postagens mais populares incluem analista de crédito, associado bancário, gerente de contas, administrador de confiança, caixa de banco, banqueiro de hipotecas e gerente de agência.

O principal dever do pessoal do banco é manter relacionamentos com os clientes existentes do banco e encontrar novos clientes para manter o negócio funcionando. Para isso, eles precisam fornecer serviços eficazes e amigáveis ​​ao cliente e permanecer proativos na melhoria do funcionamento diário do banco.

O banco comercial é considerado uma opção de carreira atraente para muitos aspirantes devido aos pacotes de remuneração e horas de trabalho decentes. Um diploma de graduação em Negócios e Comércio pode qualificá-lo para uma posição de nível básico, como analista de crédito. Muitos recrutadores do setor BFSI também contratam profissionais de ciência de dados para empregos de analistas. Você pode criar seu perfil com um MBA e avançar para o desenvolvimento de negócios e funções voltadas para o cliente, como gerenciamento de contas.

Além disso, os serviços financeiros estão evoluindo rapidamente no mundo atual liderado pela tecnologia. Portanto, suas escolhas de carreira precisam ser orientadas para o futuro. Vejamos algumas inovações mais recentes no espaço Fintech.

• Os bancos de pagamento estão promovendo a inclusão financeira e os pagamentos digitais
• A inteligência artificial e a análise cognitiva estão impulsionando as decisões baseadas em dados
• Implementações de blockchain estão prontas para transformar os mercados bancários e financeiros
• A automação de processos robóticos ou RPA tem o potencial de resolver atrasos de casos
• A necessidade de soluções de segurança cibernética para eliminar invasões e ataques se multiplicou

Com grandes players como ICICI e Axis Bank explorando oportunidades em tecnologia emergente, seria sensato fazer um curso que o capacite com os desenvolvimentos atuais em fintech. Aqui, um MBA em Finanças Digitais e Bancos pode ser útil para você. A Fintech também abriu novos empregos no desenvolvimento de software. Saiba como o MBA em finanças digitais e bancos ajuda sua carreira.

7. Conformidade e Controle Interno

Os serviços de conformidade envolvem gerentes e funcionários administrativos para garantir que todos os procedimentos e atividades cumpram as leis, práticas éticas e padrões aplicáveis. As empresas querem evitar qualquer dano à sua reputação e finanças devido à não conformidade regulatória. Portanto, o trabalho dos responsáveis ​​pela conformidade é fundamental para apoiar o desempenho eficaz dos negócios.

Eles podem ser empregados em diversos ambientes como escritórios de universidades internacionais para cuidar de componentes como subsídios, presentes e contratos. Quanto aos departamentos de compliance financeiro em empresas corporativas, esses profissionais protegem os investidores e mantêm a transparência. Suas funções de trabalho contribuem diretamente para a redução da fraude financeira e do risco do sistema.

Normalmente, os graduados em contabilidade e direito optam por uma carreira em serviços de conformidade financeira. Obter um diploma avançado em finanças, como um MBA especializado, pode melhorar suas chances de conseguir estágios e colocações atraentes.

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Aprendizado

Antes de optar por uma pós-graduação ou certificações como CFA ou FRM, seria melhor avaliar suas opções e traçar um plano estratégico para realizar seus objetivos pessoais e profissionais. Se você acha que precisa trabalhar em suas habilidades analíticas e de inteligência de negócios, programas credenciados em Ciência de Dados ou Análise de Negócios podem funcionar para você.

No entanto, se você pretende se qualificar para uma promoção de emprego ou desenvolver suas habilidades de liderança, pode fazer um MBA Global e selecionar a especialização desejada. Você pode complementar seu diploma ou diploma com outras credenciais e licenças relevantes.

Com isso, explicamos diferentes opções de carreira em finanças e detalhamos os 'como' para obter habilidades prontas para o trabalho. Use essas informações para reestruturar seu plano e seguir em frente com vontade de aprender e crescer!