أهم 7 خيارات وظيفية في مجال التمويل: ما يجب فعله بعد الحصول على الدرجة المالية [2022]

يعتبر دور التمويل محوريًا لتنفيذ أنشطة التنمية والنمو في الاقتصاد. لقد قمنا بتجميع قائمة بالخيارات الوظيفية بعد الحصول على درجة التمويل لمساعدتك على فهم متطلبات الصناعة.

ستحتاج إلى الحصول على درجة البكالوريوس وفهم أساسيات الإدارة المالية. من المثالي أن يكون لديك بعض الخلفية في الاقتصاد والإدارة والرياضيات والمحاسبة والتدقيق.

يمكنك أيضًا العمل لبضع سنوات ثم التخصص في مجال معين. عادةً ما تتضمن برامج الدراسة في التمويل أعمال المشاريع والتدريب الداخلي كجزء من المنهج الدراسي. يمكن أن توفر هذه السبل بداية مهمة ، وتقدم العديد من الفرص للتعلم والتواصل.

تتطلب الوظائف المالية رفيعة المستوى أن تجمع بين رؤيتك المهنية والخبرة الفنية والمهارات الإدارية. ماجستير في إدارة الأعمال (المالية) و MS (المالية) هما من أكثر الدورات المرغوبة للطامحين في هذا المجال. علاوة على ذلك ، هناك العديد من الشهادات لأولئك الذين يرغبون في الحفاظ على معيار الممارسة في حياتهم المهنية. تعرف على المزيد حول ماجستير إدارة الأعمال في التمويل والخيارات الوظيفية.

وتشمل هذه الشهادات المحلل المالي المعتمد (CFA) ، والمحاسب العام المعتمد (CPA) ، والمخطط المالي المعتمد (CFP) ، وشهادة مدير المخاطر المالية (FRM) ، وغيرها.

من هذا المنظور ، دعنا ننتقل إلى بعض الخيارات الوظيفية المتميزة بعد الحصول على درجة مالية ونتعمق في مواصفات الوظيفة والمؤهلات المطلوبة ومجموعات المهارات المطلوبة.

أفضل الخيارات الوظيفية في مجال التمويل

1. المحاسبة العامة

المحاسبة مجال واسع من الدراسة والممارسة ، يشمل مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. على نطاق واسع ، فإنه يهتم بتسجيل والحفاظ على تدفق الأموال لكيان عام أو شركة خاصة. يقدم المحاسبون العموميون أيضًا اقتراحات ويقدمون تقارير لخفض النفقات وزيادة الإيرادات وتحسين الصحة المالية.

بصفتك محاسبًا ، يمكنك العمل داخليًا لمساعدة المؤسسات على تنظيم مواردها المالية ، وفهم سلامة استثماراتها ، ووضع توقعات لتحقيق أهداف طويلة الأجل. قد تنشأ فرص العمل في القطاع التجاري أو الخاص وكذلك في شركات المحاسبة المختارة.

تقدم الشركات الأربع الكبرى ، وهي Deloitte و EY و KPMG و PwC مجتمعة أكبر حصة من الخدمات المهنية في المحاسبة العامة. يقدمون المساعدة في التدقيق والتصديق والاستشارات الضريبية والاستشارات التجارية والرقابة الداخلية والحوكمة لشركائهم من الشركات والحكومات على مستوى العالم.

يمكن لخريجي التجارة وإدارة الأعمال التفكير في الحصول على مؤهل CPA ليصبحوا محاسبين مرخصين دوليًا. درجات مثل ماجستير التجارة (M.Com.) وماجستير إدارة الأعمال (المالية) معترف بها أيضًا كدليل على المعرفة الأكاديمية للمرشحين في المنطقة. عندما تبحث عن وظائف مرغوبة ، يمكن أن يساعدك التعليم العالي في تمييز ملفك الشخصي عن المنافسة.

تعلم أفضل دورات ماجستير إدارة الأعمال من أفضل الجامعات في العالم. احصل على درجة الماجستير أو برنامج PGP التنفيذي أو برامج الشهادات المتقدمة لتسريع مسار حياتك المهنية.

2. تمويل الشركات

تمويل الشركات هو قسم فرعي للتمويل يوفر الأموال لأنشطة الأعمال. تتعامل مع مصادر التمويل وقرارات الاستثمار وإعادة هيكلة رأس المال. تشمل الوظائف المهمة في هذه المهنة ما يلي:

• موازنة المخاطر والربحية
• تحليل الاتجاهات الاقتصادية والتنبؤ بها
• مراجعة تقارير الشركة واقتراح إجراءات التحسين
• يزيد من قيمة المخزون
• إدارة الصناديق واختيار المحافظ الاستثمارية
• أداء المهام المتعلقة بإدارة المخاطر المالية

يتم تعيين المتخصصين في تمويل الشركات في وظائف صغار وكبار اعتمادًا على مؤهلاتهم التعليمية ومهاراتهم المكتسبة واهتماماتهم. من المتوقع أن تكون لديك موهبة في التعامل مع الأرقام وتطبيقها أيضًا لإدارة الأموال ، وتعظيم العائد على الاستثمار ، وتقديم حلول ذكية لإعداد الميزانية ، وما إلى ذلك.

أيضًا ، تقوم الشركات الاستشارية الرائدة للشركات بتوظيف خريجي التمويل لتسريع عمليات الاندماج والاستحواذ على الشركات. تفضل المنظمات الكبيرة توظيف مواهب ماجستير في إدارة الأعمال لشغل مناصب متوسطة المستوى وما فوق.

3. الاستثمار المصرفي

تجد الخدمات المصرفية الاستثمارية مكانًا بين أكثر الخيارات المهنية المرموقة في مجال التمويل . كما أنه مسار مربح من حيث النمو المهني وحزمة الرواتب. المصرفيون الاستثماريون مسؤولون عن المهام المتعلقة بإعادة التشكيل المالي. يتضمن عملهم العمل مع البيانات والأرقام وتقديم القرارات التي تعمل على تحسين العمليات التجارية. يجب أن يكون لدى هؤلاء الممارسين اهتمام ومعرفة ثاقبة بالأسواق المالية والاتجاهات الاقتصادية.

يمكن أن تتراوح ملفات تعريف الوظائف الأخرى من التداول وتداول الأسهم إلى إدارة الأصول إلى أبحاث الأسهم. سماسرة البورصة هم متداولون محترفون أو ممثلون مسجلون يشترون ويبيعون الأسهم نيابة عن عملائهم. يحدد مديرو الأصول الاستثمارات التي يجب إجراؤها بهدف تنمية محافظ عملائهم بمرور الوقت وتخفيف المخاطر. تتضمن المهن في أبحاث الأسهم التأكد من قيمة استثمارات معينة لمساعدة المستثمرين الأفراد والمؤسسات على اتخاذ قرارات الاستثمار.

توظف البنوك الاستثمارية عمومًا متدربين وشركاء محتملين من مؤسسات تعليمية من الدرجة الأولى. يمكن أن تكون درجة الماجستير في إدارة الأعمال (المالية) ، وأحيانًا درجة القانون ، مفيدة في دخول هذا المجال. إذا كنت تتطلع إلى متابعة مسار وظيفي معين مثل البورصة ، فيمكنك اختيار دورات قصيرة أو دبلومات في تحليل الأسهم أو أبحاث سوق الأوراق المالية. كما تقدم البورصة الوطنية (NSE) أوراق الاعتماد الرسمية هذه.

4. إدارة المحافظ

إدارة المحافظ هي مزيج من التجارة والعلوم لأنها تتطلب معرفة الأعمال والرياضيات والتحليلات. بصفتك مدير محفظة ، فأنت لا تطغى على الاستثمارات الفردية ولكن تنظر إلى المزيج الاستثماري الشامل لعملائك ، الذين قد يكونون مؤسسات أو أفراد.

أيضًا ، ستكون مهمتك توجيه السياسات التنظيمية بشأن الاستثمارات والقرارات المتعلقة بتخصيص الأصول. من الأهمية بمكان في إدارة المحافظ أن يعمل المحترفون المعينون على تعظيم الأرباح في ظل مخاطر تفاوضية. سيتطلب ذلك إجراء تحليل SWOT (القوة والضعف والفرص والتهديد) في الأسواق المحلية والدولية عبر مجالات مثل النمو مقابل الأمان والديون مقابل الأمن وما إلى ذلك.

يعد التعليم في الاقتصاد أو إدارة الأعمال أو المحاسبة مثاليًا لهذه الأنواع من الوظائف. يوصى أيضًا بالحصول على تدريب في الإحصاء وصقل مهاراتك الرياضية لمتابعة وظائف إدارة المحافظ. يمكن أن تكون الخبرة المثبتة في إدارة الأصول المالية أو العمل مع المؤسسات الاستثمارية لصالحك. إلى جانب ذلك ، سوف تحتاج إلى مهارات اتصال وتواصل ممتازة للتعامل مع الطلبات الواردة من العملاء والعملاء.

يمكنك أيضًا الاطلاع على دوراتنا المجانية التي تقدمها upGrad في الإدارة وعلوم البيانات والتعلم الآلي والتسويق الرقمي والتكنولوجيا. تحتوي كل هذه الدورات على موارد تعليمية من الدرجة الأولى ، ومحاضرات حية أسبوعية ، ومهام صناعية ، وشهادة إتمام الدورة - وكل ذلك مجانًا!

4. إدارة المخاطر

متخصصو إدارة المخاطر أكفاء في تحديد مخاطر السوق والاعتراف بنتائج الاستثمار الضعيفة. واجبهم الأساسي هو تعظيم العوائد وتقليل المخاطر بشكل استراتيجي. لهذا الغرض ، يطبقون براعتهم الرياضية ومهارات التفكير التحليلي ويقدمون المشورة لعملائهم في مختلف الأمور التجارية. يمكن تقسيم الأدوار الوظيفية إلى:

• مدير المخاطر المالية
• مدير مخاطر المؤسسة
• مدير مخاطر سلسلة التوريد
• مدير المخاطر التشغيلية
• مدير المخاطر الرقمية

إدارة المخاطر هي مهنة مطلوبة في الهند مع شركات مثل SBI Life Insurance و LIC و Bajaj Allianz و PolicyBazaar التي توظف في مناصب مختلفة ، بما في ذلك المحللين والمديرين والاستشاريين والمستشارين.

إذا كنت تبحث عن عمل في إدارة المخاطر ، فيجب أن تفكر في إكمال درجة متقدمة مثل ماجستير إدارة الأعمال أو دبلوم PG في إدارة المخاطر. تحقق أيضًا من دورات الشهادات التي تقدمها جمعية إدارة المخاطر في الهند (RMAI).

5. التخطيط المالي

يحتاج الأفراد والشركات إلى خدمات المخططين الماليين لتأمين استقرارهم المالي الحالي والمستقبلي. تتطلب الوظيفة في التخطيط المالي مراجعة البيانات المالية والتدفقات النقدية وإنشاء طرق للادخار والاستثمار في مطابقة احتياجات العملاء.

يمكنك اختيار التركيز في منطقة معينة ، بمعنى. إدارة الثروات ، والتخطيط الضريبي ، والتخطيط العقاري ، وتخطيط التقاعد ، ونمو الاستثمار ، وما إلى ذلك ، فيما يلي بعض الأماكن التي توظف مخططين ماليين في الهند:

• إدارة الثروات وشركات الخدمات المالية
• منظمات معالجة المعرفة (KPOs)
• الشركات المالية غير المصرفية (NBFCs)
• شركات إدارة الأصول (AMCs)
• الصحافة المالية
• العمل الحر

يفضل الحصول على درجة الدراسات العليا مثل MBA (المالية) أو MS (المالية) أو ماجستير (الاقتصاد) للحصول على عمل كمخططين ماليين في المنظمات القائمة.

6. الخدمات المصرفية التجارية

تقدم البنوك التجارية مجموعة من الخدمات للأفراد والشركات. تتراوح العروض من تسهيلات الحساب الجاري والادخار إلى بطاقات الخصم والائتمان إلى القروض الشخصية والعقارية والتعليم والقروض الأخرى. تشمل الخدمات المصرفية التجارية أيضًا تحليل البيانات المالية والمواقف التنافسية والصناعات .

هناك عدة أنواع من الأدوار ، كل منها يتطلب مهارات مختلفة في القطاعات المصرفية. تشمل الوظائف الأكثر شيوعًا محلل الائتمان ، وشريك مصرفي ، ومدير حساب ، وموظف ثقة ، وصراف بنك ، ومصرفي رهن عقاري ، ومدير فرع.

يتمثل الواجب الأساسي لموظفي البنك في الحفاظ على العلاقات مع العملاء الحاليين للبنك وإيجاد عملاء جدد للحفاظ على سير الأعمال. لهذا ، يحتاجون إلى تقديم خدمات فعالة وصديقة للعملاء وأن يظلوا سباقين في تحسين الأداء اليومي للبنك.

تعتبر الخدمات المصرفية التجارية خيارًا مهنيًا جذابًا للعديد من الطامحين بسبب حزم الرواتب وساعات العمل اللائقة. يمكن لشهادة البكالوريوس في الأعمال والتجارة أن تؤهلك للحصول على منصب مبتدئ مثل محلل الائتمان. يقوم العديد من مسؤولي التوظيف في قطاع BFSI أيضًا بتعيين متخصصين في علوم البيانات لوظائف المحللين. يمكنك بناء ملفك الشخصي بدرجة ماجستير في إدارة الأعمال والتقدم في تطوير الأعمال والأدوار التي تواجه العملاء مثل إدارة الحساب.

علاوة على ذلك ، تتطور الخدمات المالية بسرعة في العالم الحالي الذي تقوده التكنولوجيا. لذلك ، يجب أن تكون اختياراتك المهنية موجهة نحو المستقبل. دعونا نلقي نظرة على بعض أحدث الابتكارات في مجال التكنولوجيا المالية.

• تعمل بنوك الدفع على تعزيز الشمول المالي والمدفوعات الرقمية
• يعمل الذكاء الاصطناعي والتحليلات المعرفية على دعم القرارات التي تعتمد على البيانات
• تم تعيين تطبيقات Blockchain لتحويل الأسواق المصرفية والمالية
• تمتلك أتمتة العمليات الروبوتية أو RPA القدرة على معالجة تراكم القضايا
• تضاعفت الحاجة إلى حلول الأمن السيبراني للقضاء على عمليات الاقتحام والهجمات

مع وجود لاعبين كبار مثل ICICI و Axis Bank يستكشفون الفرص في مجال التكنولوجيا الناشئة ، سيكون من الحكمة الالتحاق بدورة تُمكِّنك من التطورات الحالية في مجال التكنولوجيا المالية. هنا ، قد يكون الحصول على ماجستير في إدارة الأعمال في التمويل الرقمي والخدمات المصرفية مفيدًا لك. كما فتحت Fintech وظائف جديدة في تطوير البرمجيات. تعرف على كيفية مساعدة ماجستير إدارة الأعمال في التمويل الرقمي والخدمات المصرفية في حياتك المهنية.

7. الامتثال والرقابة الداخلية

تشرك خدمات الامتثال المديرين والمسؤولين الإداريين لضمان التزام جميع الإجراءات والأنشطة بالقوانين المعمول بها والممارسات الأخلاقية والمعايير. ترغب الشركات في تجنب أي ضرر يلحق بسمعتها وأموالها بسبب عدم الامتثال التنظيمي. لذلك ، فإن وظيفة مسؤولي الامتثال أمر بالغ الأهمية لدعم أداء الأعمال الفعال.

يمكن توظيفهم في بيئات متنوعة كمكاتب جامعية دولية لرعاية مكونات مثل المنح والهدايا والعقود. بالنسبة لأقسام الامتثال المالي في شركات الشركات ، فإن هؤلاء المهنيين يحمون المستثمرين ويحافظون على الشفافية. تساهم وظائفهم بشكل مباشر في الحد من الاحتيال المالي ومخاطر النظام.

عادة ، يختار خريجو المحاسبة والقانون مهنة في خدمات الامتثال المالي. يمكن أن يؤدي الحصول على درجة مالية متقدمة مثل ماجستير إدارة الأعمال المتخصصة إلى تحسين فرصك في الحصول على تدريب داخلي ومواضع جذابة.

يجب أن تقرأ: أفضل 15 وظيفة مالية مدفوعة الأجر في الهند

الوجبات الجاهزة

قبل أن تختار درجة الدراسات العليا أو الشهادات مثل CFA أو FRM ، سيكون من الأفضل تقييم خياراتك ووضع خطة استراتيجية لتحقيق أهدافك الشخصية والمهنية. إذا كنت تشعر أنك بحاجة إلى العمل على مهاراتك التحليلية وذكاء الأعمال ، فقد تعمل البرامج المعتمدة في علوم البيانات أو تحليلات الأعمال من أجلك.

ومع ذلك ، إذا كنت تنوي التأهل للحصول على ترقية وظيفية أو تطوير مهاراتك القيادية ، فيمكنك الحصول على ماجستير في إدارة الأعمال العالمية واختيار التخصص الذي تريده. يمكنك استكمال شهادتك أو دبلومك بأوراق اعتماد وتراخيص أخرى ذات صلة.

من خلال هذا ، قمنا بشرح الخيارات الوظيفية المختلفة في مجال التمويل وتفصيل "كيفية" اكتساب مهارات الاستعداد للعمل. استخدم هذه المعلومات لإعادة هيكلة خطتك والمضي قدمًا برغبة في التعلم والنمو!